ideco個人型と企業型拠出年金を併用してる人がideco個人型へ移管する流れ

個人事業主になりましたのでideco個人型と企業型拠出年金を併用してる人がideco個人型へ移管する流れについてのメモ

なお私は楽天証券なので楽天証券を例にしています。

まず厚生年金から国民年金へ加入申請する。

マイナポータルのトップページ下のほうに

おかね

• 確定申告の事前準備
• 公金受取口座
• 年金
• 税

の「年金」を選択
↓
「国民年金に加入する方・加入中の方の手続き」を選択
↓
「国民年金への加入」を選択→「この条件で検索」を選択
↓
「資格取得（種別変更）届」の「手続きに進む」
↓
あとはマイナンバーカードを読み取り画面の指示通りにすれば申請が完了する

最大数ヶ月の審査期間があるらしい。

楽天証券のidecoで「種別変更届」をする

グーグルで「楽天証券 ideco 印刷」と検索

一番上に表示されていると思われる「楽天証券 加入者情報の変更手続き書面を印刷して準備する場合」を開く

ポストマークの「返信用ラベル」を印刷

同じページの「転退職・種別変更」の右のプラスマークを押す

「1号被保険者へ変更：自営業・自営業の方の配偶者・無職になられた場合」の「印刷」から印刷して必要事項を記入して封筒に入れて返信用ラベルを貼り付けて発送する。切手は不要。

なお、印刷で郵送の他、WEBから申込みもできる。

ここまで数ヶ月かかります。

その後、企業型拠出年金からidecoへの移管手続きを行う。

企業型拠出年金の移管は退職から６ヶ月以内に行うことをおすすめします。６ヶ月をすぎると「自動移管」という状態になり余計な手続きが増えるようです。